近日,常州市公安局武进分局成功破获一起涉嫌利用办理POS机实施诈骗的案件,犯罪嫌疑人利用办理POS机收取高额押金,承诺分期返还的方式实施诈骗,涉及受害者有上百人,已查实的涉案资金高达70余万元。目前,犯罪嫌疑人姜某已移送检察机关审查起诉。
暴力盗刷 牵出诈骗大案:
2021年2月24日下午,马杭派出所接到辖区湖塘纺织城商户周女士的报警称,今年1月初,一名姜姓男子多次上门推销POS机,并帮助办理信用卡,考虑到生意上需要,手续费也划算,又省下了跑银行的时间,周女士在姜某处办理了一台POS机。
然而,让周女士始料未及的是,在接下来不到一个月的时间里,她不断收到银行信用卡还款通知,卡上被人盗刷金额总计达10万元。
警方查获的合同↑↑↑
接警后,马杭派出所立即开展工作。通过对周女士的资金账户分析,民警发现,有多笔信用卡资金被刷入姜某的银行账户,与周女士的损失金额相吻合。
同时,通过大数据平台分析后发现,仅武进本地涉及姜某的纠纷就多达数十起,且大多数与POS机有关。带着疑问,民警仔细了解这些纠纷的来龙去脉,从中看出了端倪。
看似纠纷 实为诈骗套路:
“姜某在向商家推销POS机时,只带一份合同,商家签完合同后就由姜某保管,这种做法本身就不符合规定的。”办案民警李杰介绍说,前期走访的十多名受害者反映,他们没有一个人手上留有合同。
而姜某恰恰就是借口办理POS机的商户没有按照合同约定(每月刷单3万元,并且刷满30次),完成刷卡的金额数和刷卡次数,收取了商家的违约金,但有多名受害者证实,他们在完成合同约定后,也没有完全收到返还款。
在外围调查中,民警还了解到,正常公司办理POS机业务的押金是300到500元,其实就是购买POS机需要钱的。而姜某收取3000元,承诺每月返还300元,分10期还清,“等于以免费赠送商家一台POS机作为诱饵,让绝大多数受害者在没有仔细看清合同的情况下签订了合同。”
4月9日,姜某在武进其开设的公司内落网。
通过对案情的进一步梳理,民警发现,姜某办理POS机的业务遍布全省各地。为了尽可能多收集线索证据,民警多次前往上海、苏州等地,并到POS机发行公司进行相关业务的查询,发现该案涉及的受害人有数百人之多。
沉溺高消费 最终走向灭亡:
据姜某交待,自2018年起,他就开始从事POS机办理业务,刚开始还办理正规业务,但随着姜某频繁高消费行为,原本的收入已远远不能满足他的支出。于是在2020年初,他想出了收取押金,分期返还的方法。
警方提醒:如果已经不幸受害,不能因金额少而忍气吞声,应该保留相关证据后通过举报、投诉维护自己的合法权益。虚假宣传获取利益已经构成诈骗。
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